Saturs

• Soļi
• Kopienas jautājumi un atbildes

Citas sadaļas

Uzticība ir bez probācijas pieeja aktīvu nodošanai saņēmējiem, kad nomirstat. Veidojot “atsaucamu” uzticību, jūs to finansējat dzīves laikā un jebkurā laikā varat to mainīt vai atcelt. Trastus regulē štatu likumi, tāpēc pirms turpināt, pārliecinieties, ka jūs atbilstat vietējām prasībām. Lai izveidotu šāda veida uzticību, jums jāidentificē īpašums, kuru vēlaties nodot. Tad jums ir jāizstrādā uzticības dokuments, kurā jūs paskaidrojat, kam vajadzētu saņemt īpašumu, kad nomirstat. Ja jums ir jautājumi, konsultējieties ar kvalificētu trasta un īpašuma advokātu. Lai gan trasts var izvairīties no testēšanas un citiem šādiem sapinumiem, tas nekādā veidā neizvairīsies no nodokļiem par īpašumu vai ienākumiem, kas saistīti ar trasta īpašumu. Ievērojiet, ka, lai gan cits atsaucama trasta nosaukums ir "dzīvs uzticība", tas nav tas pats, kas dzīvs prāts, un to nevajadzētu jaukt ar to.

Soļi

1. daļa no 3: izlemt, kādu īpašumu iekļaut

1. 

   
   
   Apsveriet iespēju pievienot nekustamo īpašumu. Jūs varat nodot māju vai citu īpašumu savā atsaucamajā uzticībā. Jūs varat iekļaut īpašumu pat tad, ja tam ir hipotēka. Apsveriet, vai vēlaties uzticības ceļā atstāt īpašumu saviem mantiniekiem.
   • Tā kā uzticība ir atsaucama, jūs jebkurā brīdī varat mainīt savas domas (ja vien neesat kļuvis darbnespējīgs). Vienīgās izmaksas, kas jums radīsies, ir īpašuma pārgrupēšanas izmaksas uz jūsu vārdu.
   • Saprotiet, ka hipotēka seko īpašumam trastā.

2. 

   
   
   Nosakiet biznesa intereses. Jūsu īpašumtiesības uz jebkuru uzņēmumu, iespējams, ir diezgan vērtīgas. Jums vajadzētu apsvērt iespēju atstāt šīs intereses cilvēkiem, kas ir jūsu atsaucamajā uzticībā. Piemēram, jūs varat atstāt šo:
   • Individuālā uzņēmuma aktīvus un uzņēmuma nosaukumu varat nodot atsaucamajam trastam.
   • Jūs, iespējams, varēsit nodot savas īpašumtiesības uz partnerību trastam, lai gan vispirms jums jāpārbauda partnerības dokuments. Daži partnerības dokumenti ierobežo jūsu iespējas veikt šo pārskaitījumu.
   • Iespējams, ka jūs varēsit nodot arī akcijas ciešā uzņēmumā uz savu atsaucamo uzticību.
   • Jūs varat arī nodot īpašumtiesības uz sabiedrību ar ierobežotu atbildību, lai gan jums būs nepieciešams, lai citi īpašnieki piekristu.
   • Trastam var piederēt uzņēmējdarbības īpašums, bet tas nevar vadīt biznesu. Ja nododamās uzņēmējdarbības intereses ir S korporācijas akcijas, ir jāuzmanās, lai netiktu pārkāpti īpašumtiesību noteikumi par S statusu.

3. 

   
   
   Pievienojiet finanšu kontus. Savai atsaucamajai uzticībai varat pievienot arī dažādus finanšu kontus. Kad kontu esat iekļāvis trestā, trestam pieder kontā esošie aktīvi. Apsveriet iespēju atsauktajai uzticībai pievienot:
   • krājumi
   • obligācijas

4. 

   Iekļaujiet intelektuālā īpašuma aktīvus. Daudziem cilvēkiem pieder vērtīgs īpašums, kas ir nemateriāls. Šādu īpašumu bieži sauc par intelektuālo īpašumu. Jums var būt daži no šiem, kurus varat uzticēties:
   • patenti
   • ar autortiesībām aizsargāti radoši darbi

5. 

   Atrodiet citas vērtslietas, ko pievienot. Pārejiet pa savu mantu un nosakiet, ko vēl vēlaties atstāt. Jums nav jāpievieno katrs īpašums, kas jums pieder. Tomēr jums vajadzētu pievienot tādas lietas, kurām ir būtiska vērtība, piemēram:
   • senlietas
   • mākslas darbs
   • mēbeles
   • monētas
   • citi kolekcionāru priekšmeti

6. 

   Nosakiet, ko nepievienot atsaucamai uzticībai. Jūs nevarat pievienot dažus īpašumus trastam vai nu tāpēc, ka tas ir pārāk apgrūtinoši, vai tāpēc, ka tas ir nelikumīgi. Īpaši nevajadzētu pievienot:
   • Pensijas konti un 401 (k) s. Tomēr jūs varat nosaukt savu uzticību kā labuma guvēju.
   • Dzīvības apdrošināšana. Jūsu saņēmēji ir norādīti jūsu politikā. Tomēr jūs varat nosaukt savu uzticību kā labuma guvēju.
   • Skaidra nauda. Jūs nevarat pārskaitīt skaidru naudu, lai gan jūs varat kādu nosaukt par naudas konta saņēmēju. Pēc tam viņi saņem visu, kas ir kontā pēc jūsu nāves.
   • Vērtspapīri. Tā vietā labāk izmantot reģistrāciju par nāves gadījumiem.
   • Transportlīdzekļi. Lai gan jūs varat likumīgi nodot transportlīdzekli dzīvojošai trastam, daži apdrošinātāji ir neizpratnē, kad trasts ir īpašnieks. Iespējams, ir vieglāk nepiederēt trastos transportlīdzekļiem.

2. daļa no 3: Jūsu uzticības dokumenta sagatavošana

1. 

   Nosakiet, kurš saņems jūsu īpašumu. Pēc nāves jūsu īpašums tiks nodots saņēmējiem. Jums vajadzētu identificēt, kam vēlaties saņemt savu īpašumu. Izvēlieties arī kādu mantot, ja sākotnējais saņēmējs nomirst pirms jums.
   • Jūs varat arī dot pilnvarniekam norādījumus par īpašuma izplatīšanu. Piemēram, ja jūs atstājat aktīvus nepilngadīgajiem, jūs, iespējams, nevēlaties, lai pilnvarnieks nodod īpašumu, kamēr viņi nav sasnieguši noteiktu vecumu, piemēram, 21 gadu.

2. 

   Iekļaujiet noturīgu pilnvaru. Ja kļūsiet rīcībnespējīgs, varat iecelt kādu, kas pārvaldīs jūsu lietas. Iekļaujiet pilnvaru savā uzticībā. Jūsu ieceltais aģents var pieņemt medicīniskus lēmumus jūsu vietā un rīkoties ar jūsu finansēm.
   • Jūsu ieceltajam pārstāvim vajadzētu būt kādam, kuram uzticaties, piemēram, bērnam vai laulātajam.
   • Pirms laika konsultējieties ar savu aģentu, lai izlemtu, kāda veida ārstēšanu vēlaties saņemt, kad esat darbnespējīgs. Uzticamam aģentam jāievēro jūsu vēlmes.
   • Atcerieties arī nosaukt vienu vai vairākus pēcteciskos aģentus gadījumā, ja jūsu pirmā izvēle nevar darboties šajā lomā.

3. 

   Ieceliet pilnvarnieku. Pilnvarnieks pārvaldīs trastam piederošo īpašumu. Kamēr tu dzīvo, tu būsi pilnvarnieks. Tomēr pēc nāves jums būs jāieceļ kāds, kas kļūs par jūsu pilnvarnieku. Šī persona būs atbildīga par aktīvu pārskaitīšanu jūsu saņēmējiem.
   • Pilnvarnieks var pārvaldīt aktīvus arī nepilngadīgu bērnu vai pieaugušo invalīdu vārdā. Šādā situācijā, iespējams, vēlēsities nosaukt kādu, kam ir pieredze trasta aktīvu pārvaldībā, piemēram, juristu vai aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu.
   • Jūs varētu nolemt padarīt par pēcteci pilnvaroto galveno saņēmēju. Piemēram, ja jūs visu atstājat vienīgā bērna ziņā, tad jūs varētu viņu nosaukt par pilnvaru pārņēmēju.

4. 

   Atrodiet uzticības paraugus. Varat izveidot atsaucamu uzticību, atrodot paraugus tiešsaistē un izmantojot tos kā modeļus. Piemēram, Nolo ir atsaucams dzīves uzticības dokuments. Uzticamības dokumentu paraugus varat atrast arī vietējās bibliotēkas grāmatās.
   • Turklāt jūs varētu vēlēties izmantot programmatūru vai tiešsaistes programmas, kas jums var palīdzēt. Šīs programmas uzdod jums paraugu jautājumus un izveido uzticības dokumentu, pamatojoties uz jūsu atbildēm.

5. 

   Konsultējieties ar trasta un īpašuma advokātu. Jūs noteikti varat patstāvīgi izveidot vienkāršu atsaucamu uzticību. Tomēr jums noteikti jākonsultējas ar pieredzējušu trasta un īpašuma advokātu. Viņi var pārskatīt jūsu dokumentu un identificēt visu, kas trūkst.
   • Atrodiet trasta un īpašuma advokātu, sazinoties ar vietējo vai valsts advokātu asociāciju. Pieprasiet nodošanu.
   • Pieaiciniet advokātu un ieplānojiet tikšanos. Pastāstiet viņiem, ka jums ir uzticības dokumenta projekts, kuru vēlaties pārskatīt. Pajautājiet, cik daudz viņi iekasēs, lai pārskatītu dokumentu.

6. 

   Izpildiet uzticību. Jums jāparaksta uzticība pie notāra. Attiecīgi dokumenta apakšdaļā jāiekļauj notāra bloks. Meklējiet tiešsaistē atbilstošu bloku.
   • Jūs varat atrast notāru savā apgabala tiesas namā, pilsētas birojā vai lielākajā daļā lielo banku. Pārliecinieties, ka esat paņēmis pietiekamu personu apliecinošu dokumentu, piemēram, derīgu vadītāja apliecību vai pasi.
   • Jums vajadzētu parakstīt uzticību arī liecinieka priekšā, kurš nevar būt labuma guvējs. Sazinieties ar advokātu par precīzām jūsu valsts juridiskajām prasībām.

7. 

   Aktīvu pārdēvēšana. Trastam jābūt aktīviem, kas iekļauti trestā. Tas nozīmē, ka jūs turēsiet aktīvus kā pilnvarnieks. Piemēram, jūs varat nodot nekustamo īpašumu “Michael Jones, Michael Jones Revocable Living Trust pilnvarotajam, kas datēts ar 2017. gada 11. aprīli”. Pierakstiet jauno aktu savā apgabala Diktofonu birojā.
   • Dažiem aktīviem nav nosaukuma. Tomēr jūs varat pārskaitīt finanšu instrumentus uz jaunu kontu, kas pieder trastam.
   • Attiecībā uz citiem aktīviem varat sagatavot dokumentu “Materiālā īpašuma bez nosaukuma piešķiršana” un iekļaut to savā uzticībā. Jums vajadzētu arī izveidot grafiku un uzskaitīt tajā visus aktīvus. Pievienojiet grafiku uzticības dokumentam.

3. daļa no 3: Pārdomāt

1. 

   Noņemt īpašumu no trasta. Izmantojot atsaucamu uzticību, jūs varat viegli noņemt īpašumu, ja vairs nevēlaties to iekļaut. Īpašums jāpārnosaka savā vārdā.
   • Jebkuru īpašumu, kas jūsu nāves laikā nav uzticībā, nevar uzticēt nevienam. Tomēr tagad tas tiks pārsūtīts pēc jūsu gribas vai likumiem par likumiem, ja jums nav gribas.
   • Jums vajadzētu arī noņemt aktīvu no trastam pievienotā grafika. Jūsu uzticība ir jāveido tā, lai jums nebūtu jāizstrādā grozījums.

2. 

   Mainīt uzticību. Jums būs jāmaina uzticība, ja vēlaties mainīt saņēmēju, nosaukt citu pilnvaroto pēcteci vai iecelt citu aģentu, kas pieņem lēmumus, kad esat darbnespējīgs. Ja pievienojat īpašumu, iespējams, būs jāpievieno arī grozījums (ja vien īpašums nenotiks tai pašai personai, kurai esat atstājis visu īpašumu). Uzticības grozījumus ir viegli izstrādāt, taču atcerieties sekojošo:
   • Nosakiet uzticību, kuru maināt. Identificējiet pēc nosaukuma un datuma.
   • Norādiet arī uzticības nosacījumu, kas dod jums tiesības veikt grozījumus.
   • Vienmēr iekļaujiet paziņojumu, ka jūs plānojat, ka pārējā uzticība paliek spēkā. Piemēram, jūs varat rakstīt: “Visos citos aspektos uzticība paliek nemainīga.”
   • Izpildiet uzticības grozījumu, izmantojot tās pašas formalitātes, kuras veicāt sākotnējā uzticībā.

3. 

   Atsauciet uzticību. Jūs varētu vēlēties atbrīvoties no visas uzticības. Pirms to darāt, rūpīgi padomājiet. Neatceļiet, ja vēlaties veikt tikai labojumus. Bieži iemesli uzticības atsaukšanai ir šķiršanās vai plašas izmaiņas.
   • Jums ir jāatceļ uzticība rakstiski, kuru parakstāt un datējat. Atrodiet veidnes tiešsaistē vai konsultējieties ar nekustamā īpašuma advokātu.
   • Atcerieties nodot visu īpašumu no sevis kā pilnvarnieka sev. Tas nozīmē, ka jums būs jāpārdod īpašums. Piemēram, jums ir jāizpilda atcelšanas akts, lai nekustamo īpašumu no trasta atgrieztu jums.

4. 

   Izlemiet, ko vēlaties darīt ar savu īpašumu. Ja noņemat īpašumu no trasta vai pilnībā atsaucat uzticību, jums jāizlemj, ko vēlaties darīt ar savu īpašumu. Atsaucama uzticība nav labs testamenta aizstājējs, un, iespējams, jums vajadzētu sagatavot testamentu, ja tas bija jūsu nodoms. Ja jūs to nedarāt, tad jūs nevarat kontrolēt, kurš saņems jūsu īpašumu, kad nomirsiet.

Kopienas jautājumi un atbildes

Kur es varu iesniegt jauno aktu?

Jūs iesniedzat aktu apgabala reģistru birojā.

Vai visi bankas konti, ieguldījumi, īpašumi tiek pārdēvēti, reģistrējot RLT?

Nē. Jums ir pareizi jāpārskaita aktīvi. Uzticības reģistrēšana (kas lielākajā daļā gadījumu nav nepieciešama) nemaina aktīvus.

Vai atsaukta dzīves uzticība pārspēs jau esošo testamentu?

Savā ziņā. Kad jūs pārskaitāt aktīvus uz savu atsaucamo dzīves testamentu, tie vairs nav jūsu īpašuma daļa. Tādējādi testamenta laikā jūsu gribai nav ko pārsūtīt. Ja jums ir gan griba, gan uzticība, jums jātiekas ar juristu, lai apspriestu, kā jūs varat saskaņot abus dokumentus.

Vai man vienlaikus var būt 2 pilnvarnieki?

Varat, taču jums vajadzētu apsvērt, vai tā ir laba ideja. Pilnvarotie var nepiekrist, un katrs no viņiem iekasēs maksu par saviem pakalpojumiem.

Vai uzticības līgums ietver pēdējo gribu un testamentu?

Atsaucams trasts ir neatkarīgs juridisks dokuments, kas šķietami darbojas kā gribas aizstājējs. Lai nodrošinātu, ka jūsu aktīvi iziet ārpus testamenta, galvenais ir pārskaitīt aktīvus jūsu atsaucamās uzticības vārdā. Pēdējais testaments vienmēr ir jāizveido kopā ar atsaucamo dokumentu, lai pievērstos tiem aktīviem, kas var notikt testamenta ietvaros.