Saturs

• Soļi

Finanšu konsultanti konsultē cilvēkus par ieguldījumu stratēģijām, ieguldījumu fondiem, obligācijām un akcijām. Viņi var strādāt bankā vai brokeru sabiedrībā, vai apdrošināšanas sabiedrībā. Lai kļūtu par finanšu konsultantu, jums parasti ir nepieciešams vismaz bakalaura grāds un neliela pieredze finanšu pakalpojumu nozarē. Lielākajai daļai konsultantu ir arī profesionāls sertifikāts.

Soļi

1. daļa no 3: Nepieciešamo prasmju un izglītības iegūšana

1. 

   Iegūstiet bakalaura grādu karjerā, kas saistīta ar finansēm. Lielākajai daļai konsultantu ir vismaz diploms par tādu disciplīnu kā ekonomika vai grāmatvedība. Izvēlieties jomu, kas jūs interesē un kuru vēlaties iegūt kā profesiju.
   • Izmēģiniet ievada kursus par īpašuma un pensijas plānošanu, ienākuma nodokli, ieguldījumu stratēģijām un riska pārvaldību. Pēc tam apmeklējiet papildu kursus jomās, kas jūs visvairāk interesē.
   • Galvenās finanšu konsultanta akadēmiskās zināšanas ir ekonomika, grāmatvedības zinātnes, aktuārzinātnes, matemātika un informātika.

2. 

   
   
   Meklējiet sagatavošanās programmas sertifikātiem. Ja vēlaties iegūt profesionālo sertifikātu, programma, kas īpaši izstrādāta, lai sagatavotu jūs sertifikāta eksāmenam, var jums daudz palīdzēt.
   • Dažās valstīs, piemēram, Kanādā, KZP ir obligāta ikvienam, kurš vēlas strādāt par finanšu konsultantu, lai gan citi sertifikāti un licences tiek pieņemtas kā līdzvērtīgas.

3. 

   
   
   Meklējiet praksi, kamēr vēl mācāties koledžā. Daudzi finanšu konsultanti uzsāk karjeru kā praktikanti pirms kursa beigšanas. Ja viņš stažēsies, viņš var sniegt jums kontaktus un pieredzi finanšu pakalpojumu nozarē.
   • Koledžā parasti būs pieejama informācija par praksi, kā arī citi resursi, kas palīdzēs jums iegūt vietu.
   • Dažas prakses vietas var uzskatīt par kredītpunktiem jūsu grādam.

4. 

   
   
   Iziet dažus psiholoģijas kursus. Kā finanšu konsultants jūs pavadīsit daudz laika, konsultējot cilvēkus. Neliela izpratne par viņu domām un uzvedību var palīdzēt jums konsultēt klientus un prognozēt tirgu.
   • Psiholoģijas kursi palīdz arī attīstīt starppersonu un komunikācijas prasmes, kas jums būs nenovērtējamas, sākot darbu ar klientiem.

5. 

   Iet tālāk ar maģistra vai doktora grādu. Absolventa grāds padarīs jūs par vērtīgāku finanšu konsultantu. Jūs varat nopelnīt algas pieaugumu un, ja kādreiz atvērsiet savu biznesu, iekasējiet vairāk par saviem pakalpojumiem.
   • Profesionālais un absolvētais grāds paver arī citas durvis. Piemēram, ja iegūstat jurista grādu, varat sniegt klientiem juridiskas un finanšu konsultācijas.
   • Ja jums ir maģistra vai doktora grāds finanšu, uzņēmējdarbības vai ekonomikas jomā, iespējams, varēsiet izlaist sertifikācijas eksāmenus.

2. daļa no 3: Darba pieredzes iegūšana

1. 

   Atrodiet jaunāko amatu finanšu pakalpojumu nozarē. Jau pirms diploma iegūšanas jaunākā līmeņa amats var palīdzēt izprast iesaistīto darbu. Tas arī dos jums iespēju tērzēt ar finanšu konsultantiem.
   • Piemēram, jūs varat strādāt kā bankas kase vai kā brokeru firmas darbinieks.
   • Apdrošināšanas kompānijas var arī palīdzēt sagatavoties finanšu konsultanta karjerai, īpaši, ja vēlaties strādāt pensiju plānošanas nozarē.

2. 

   Veikt kādu apmācību. Lielākas ieguldījumu sabiedrības bieži iekļauj jaunus finanšu konsultantus oficiālā apmācības programmā, kurā jūs strādājat kopā ar vecāko padomnieku vai iegūstat papildu izglītību sertifikātu un licenču iegūšanai.
   • Šīs programmas parasti ilgst gadu vai ilgāk un sniedz jums prasmes un zināšanas, kas nepieciešamas, lai nokārtotu eksāmenus un kļūtu par veiksmīgu finanšu konsultantu.
   • Lielākām un labāk izveidotām firmām parasti ir ļoti konkurētspējīgas apmācības programmas. Lai tiktu pieņemts, jums būs nepieciešamas augstas atzīmes un nevainojamas atsauces. Meklējiet arī citas iespējas, kas jūs varētu atšķirt no citiem kandidātiem, piemēram, pētījumu projekti un konkursi.

3. 

   Mēģiniet sākt ar mazāku uzņēmumu. Kaut arī apmācība ar lielām ieguldījumu firmām ir ļoti konkurētspējīga, mazāki uzņēmumi praksē bieži piedāvā vairāk mācību iespēju un ekskluzīvu laiku pie vecākā konsultanta.
   • Neatkarīgām ieguldījumu firmām arī bieži ir pieejams plašāks produktu klāsts nekā dažiem lielākiem uzņēmumiem, kas sniegs jums plašāku pieredzi un lielāku elastību karjerā.
   • Īpaši mazākiem uzņēmumiem izpētiet viņu un tajā strādājošo cilvēku pagātni un reputāciju. Nav labi tikt pieķertiem krāpnieciskām vai neētiskām darbībām, it īpaši karjeras sākumā.

4. 

   Strādājiet, lai atvērtu savu firmu. Jūs varat būt apmierināts, strādājot izveidotā uzņēmumā, vai arī izlemt, vai vēlaties doties pats. Atverot savu firmu, jūs iegūsiet lielāku elastību un kontroli pār savu biznesu.
   • Apmācības laikā koncentrējieties uz to, kā vienkāršot darba procesu un padarīt to efektīvāku. Uzziniet tā uzņēmuma politikas, kurā strādājat, bet padomājiet, kā šīs politikas pielāgot labākai darbībai.

3. daļa no 3: Licenču un sertifikātu iegūšana

1. 

   Izlemiet, kāds darbs jums patīk. Finanšu konsultanti strādā vairākās jomās, un viņiem var būt vairākas profesionālās licences un sertifikāti. Tiklīdz jūs zināt, kuru ceļu vēlaties izvēlēties, jūs zināt, kādi sertifikāti vai licences jums ir nepieciešamas.
   • Licences un sertifikāti var būt dārgi, ja ņemat vairāk nekā vienu, un, ja jums ir vairāki no tiem, tas ne vienmēr palielina jūsu kā finanšu konsultanta vērtību. Gudri izvēlieties, ko vēlaties darīt.
   • Piemēram, ja jums vairāk patīk sarežģīti globāli darījumi un ārvalstu investīciju iespējas, varat iegūt sertificēta finanšu analītiķa (CFA) sertifikātu.
   • Ja vēlaties strādāt apdrošināšanas sabiedrībā, jums jābūt licencētam apdrošināšanas aģentam.

2. 

   Kļūstiet par sertificētu finanšu plānotāju (KZP), ja vēlaties būt personīgo finanšu konsultants. KZP ir viens no elastīgākajiem sertifikātiem, kas pieejami finanšu konsultantiem. Dažās valstīs bez šīs apliecības nevar strādāt ar sabiedrību kā finanšu konsultantu.
   • Šis apzīmējums neļauj pirkt un pārdot ieguldījumu produktus; tas ir tikai profesionāls apliecinājums. Jums var būt nepieciešamas citas licences, atkarībā no tā, kāda veida darbu vēlaties veikt kā konsultants.
   • Lai iegūtu KZP, jums jābūt grādam, trīs gadu pieredzei un jākārto divu dienu 10 stundu eksāmens. Jūs varat kārtot eksāmenu sagatavošanas klases universitātē vai patstāvīgi mācīties.

3. 

   Iegūstiet CFA, ja vēlaties ieguldīt karjerā, kas vērsta uz globālām investīcijām. Šī sertifikācija sagatavo jūs galvenokārt darbam ar lieliem globāliem ieguldījumu portfeļiem vai kļūt par finanšu pētījumu analītiķi.
   • Lai varētu pretendēt uz CFA, jums ir nepieciešams vismaz bakalaura grāds un četru gadu pieredze finanšu konsultanta amatā. CFA piedāvā CFA institūts, kas piedāvā pašmācības programmu, kas sadalīta trīs fāzēs, un katras fāzes beigās ir sešu stundu eksāmens. Lai iegūtu sertifikātu, jums jākļūst par pastāvīgu institūta locekli.
   • CFA ir visā pasaulē atzīta karjeras atšķirība, kas palīdzēs jums izcelties konkurences tirgū finanšu konsultantiem. Tas arī dod jums iespēju strādāt ar lielākajām ieguldījumu firmām, piemēram, Merril Lynch un JPMorgan Chase.

4. 

   Kļūstiet par reģistrētu ieguldījumu konsultantu (RIA), lai saņemtu samaksu par ieguldījumu konsultācijām. Citi finanšu konsultanti var saņemt algu no saviem darba devējiem vai komisijas maksu par ieguldījumu produktu pārdošanu. Bet, ja jums ir RIA, klienti maksās tieši par ieguldījumu konsultācijām.
   • Jums nav nepieciešama RIA, ja jums maksā par vispārēju ieguldījumu konsultāciju. Bet, ja jūs sniedzat klientiem konkrētus ieguldījumu jautājumus par attiecīgās preces pirkšanu un pārdošanu, jums būs jāreģistrējas kā ieguldījumu konsultantam.
   • Šim apzīmējumam var būt nepieciešamas citas licences un reģistrācijas, atkarībā no jūsu valsts likumiem un pārvaldīto portfeļu lieluma.

5. 

   Reģistrējieties vērtspapīru komisijā. Jums var būt nepieciešams reģistrēt vērtspapīrus atkarībā no pārvaldīto ieguldījumu apjoma. Jums būs jāmaksā maksa par reģistrāciju, un jums, iespējams, būs jāpierāda vai jāpierāda sava finanšu konsultanta kompetence citā veidā.
   • Parasti konsultantiem, kuri pērk un pārdod ieguldījumus un preces tieši savu klientu vārdā, jāreģistrējas vērtspapīru komisijā. Šī prasība parasti attiecas uz tiem, kas pārvalda portfeļus, kuru kopējais ieguldījums pārsniedz R $ 550 000,00.
   • Jums var nākties reģistrēties ne tikai valsts komisijās, bet arī valsts vai vietējās pārvaldes iestādēs.

6. 

   Iegūstiet nepieciešamās licences darbam ar apdrošināšanu. Ja strādājat ar apdrošināšanas sabiedrību, jums jābūt licencētam apdrošināšanas aģentam. Šī licence parasti prasa pārbaudi, lai parādītu savas zināšanas par apdrošināšanas likumiem.
   • Apdrošināšanas licences parasti ir vienkāršākās, kas var būt nepieciešamas finanšu konsultantam. Jums vienkārši jāmaksā nodeva un jākārto divu vai trīs stundu eksāmens.

7. 

   Turpiniet turpināt izglītību. Daudzām licencēm un sertifikātiem ir nepieciešama tālākizglītības prasība, kas jums jāievēro, lai tos uzturētu. Tas ir arī normāli, ka katru gadu jāmaksā atjaunošanas maksa.
   • Piemēram, pat ja apdrošināšanas licence finanšu konsultantam ir viena no vienkāršākajām, parasti tās uzturēšanai ir nepieciešami lieli ieguldījumi tālākizglītībā.
   • Tālākizglītība arī ļauj jums sekot līdzi tirgus un ieguldījumu tendencēm, kas var tieši ietekmēt jūsu klientus un viņu ieguldījumu panākumus.
   • Nedomājiet, ka tālākizglītība ir kaut kas jums jādara, lai saglabātu licenci, bet gan kaut ko tādu, ko vēlaties darīt, lai būtu labākais iespējamais finanšu konsultants.